Dnes je problém kriminálního peněžního obratu docela akutní jak na regionální, tak na celosvětové úrovni - mezi zeměmi. Boj proti těmto nezákonným operacím zapojeným do různých mezinárodních organizací. V článku se budeme podrobněji zabývat činnostmi FATF - jedná se o skupinu finančních opatření pro boj proti praní peněz. Je obtížné přeceňovat její význam, protože je ve všech směrech proti financování zločineckých skupin a terorismu po celém světě.
Co je to?
Podle obecné definice je FATF mezinárodní organizace zabývající se přípravou světových standardů v oblasti boje proti praní peněz a finanční podpoře teroristických organizací. Kromě toho se FATF zavazuje vyhodnocovat vnitrostátní systémy z hlediska dodržování zavedených mezinárodních norem. Za hlavní soubor činností v popsané organizaci se považuje čtyřicet doporučení v oblasti AML / CFT, která jsou pečlivě auditována (přibližně každých pět let). Prezidentem skupiny FATF je Santiago Otamendi.
Historie výskytu
Již v roce 1989 minulého století byla podle rozhodnutí zemí G7 vytvořena FATF. To znamenalo, že se objevila mezinárodní instituce, která byla pověřena misí vyvíjet a provádět mezinárodní standardy AML / CFT. Součástí skupiny je více než třicet pět států a dvě mezinárodní organizace. Jako pozorovatelé působí asi dvacet organizací a dvě pravomoci.
Struktura a druhy činnosti
Skupina FATF pořádá nejméně třikrát ročně plenární zasedání, na nichž se přijímají rozhodnutí. Nástrojem tohoto institutu jsou také jeho pracovní skupiny:
- typologií;
- o hodnocení a provádění;
- bojovat proti financování teroristických organizací;
- studovat mezinárodní spolupráci.
FATF je také organizace, která aktivně spolupracuje se Světovou bankou, Mezinárodním měnovým fondem a Úřadem OSN pro boj proti trestné činnosti a obchodování s drogami. Všechny tyto struktury vyvíjejí a provádějí programy boje proti praní nelegálních finančních prostředků a investování do trestné činnosti.
Jedním z nejdůležitějších nástrojů činnosti FATF je několik finančních zpravodajských jednotek (nebo zkrátka FIU), které jsou odpovědné za shromažďování a studium finančních informací v jedné zemi za účelem vyhledávání a identifikace nelegálních „migrací“ peněz.
Členství FATF
Více než 35 zemí je členy světově proslulé skupiny FATF. Zúčastněnými zeměmi jsou: Austrálie, Nový Zéland, Asie a Evropa, USA, Mexiko, Brazílie, Argentina, Jižní Afrika a Ruská federace. Ten se stal součástí FATF od června 2003. Kromě zemí se jedná o dvě mezinárodní organizace: Radu pro spolupráci v Zálivu a Evropskou komisi.
Je pozoruhodné, že právě z iniciativy Ruska v roce 2004 se Federální finanční monitorovací služba účastnila činností FATF jménem Ruské federace.
Představuje doporučení
Dokumenty mezinárodního institutu obsahují materiály, konkrétně soubor organizačních a právních opatření, která musí být v každé zemi přijata k vytvoření účinného režimu boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Takové rysy opatření, jako je univerzálnost a složitost, jsou vyjádřeny v následujících:
- co nejširší možné pokrytí otázek souvisejících s bojem proti praní peněz;
- Vztah k jiným mezinárodním úmluvám, aktům příslušných mezinárodních organizací zabývajících se AML / CFT, rezolucím Rady bezpečnosti OSN a dalším;
- umožnění zemím provádět flexibilní politiku, řešení těchto otázek, s přihlédnutím k národním charakteristikám a specifikům právního systému.
Všechna doporučení FATF v žádném případě nenahrazují podobná usnesení jiných organizací a neopakují je. Naopak, spojují zásady a hrají velmi důležitou roli při kodifikaci pravidel a norem v oblasti AML / CFT. Podle jednoho z usnesení Rady bezpečnosti je čtyřicet doporučení FATF považováno za závazná pro všechny členské země OSN, bez výjimky.
Jak byly vyvinuty
Zpočátku se objevilo čtyřicet doporučení, když bylo nutné v roce 1990 vyvinout pravidla a chránit finanční systémy před zločinci, kteří prali peníze z prodeje drog. Později, konkrétně po šesti letech, byly standardy FATF revidovány kvůli změnám v technologii, vzniku nových trendů a způsobům praní peněz.
V říjnu 2001 FATF zahrnula nejprve osm do mandátu a poté bylo vydáno devět zvláštních doporučení pro boj proti financování terorismu.
Podruhé byly standardy skupiny revidovány již v roce 2003 a byly uznány ve sto osmdesáti zemích. V současné době jsou považovány za mezinárodní standard v boji proti nelegálnímu praní peněz a financování teroristických organizací.
Poddruh doporučení
Celý seznam FATF (zejména standardů) lze rozdělit do několika skupin:
- koordinace a politiky týkající se boje proti nedovoleným peněžním tokům;
- praní špinavých peněz a konfiskace;
- financování teroristických organizací;
- řadu preventivních opatření;
- transparentní vlastnictví a činnost právnických osob;
- mezinárodní spolupráce;
- odpovědnost a pravomoc příslušných orgánů a další opatření.
Regionální skupiny
Za účelem pečlivého sledování interetnických peněžních toků a operací a zastavení trestné činnosti v tomto ohledu existují zvláštní regionální skupiny typu FATF. Pomáhají šířit mezinárodní standardy po celém světě. Každá ze skupin se zabývá vlastním specifickým regionem a studuje specifika peněžního oběhu. Kromě toho jsou prováděna vzájemná hodnocení národních finančních systémů z hlediska dodržování norem a výzkumu současných trendů.
Jaké jsou tyto skupiny? Na světě je celkem osm: Asie-Pacifik, skupina v Jižní Americe, Euroasian, skupina ve východní a jižní Africe, skupina na Středním východě a v severní Africe, výbor odborníků Evropské rady, Karibik a skupina v západní Africe. Další, proti praní špinavých peněz ve střední Africe, dosud nebylo uznáno a nestalo se součástí regionálního typu FATF.
