V roce 2008 se světem přehnala krize. Začátek globálních finančních problémů začal kolapsem akciového trhu. Od 21. do 22. ledna vládl chaos na všech burzách. Klesaly nejen ceny akcií, ale také cenné papíry společností, pro které se věci vyvíjely dobře. I velké společnosti jako ruský Gazprom utrpěly ztráty. Krátce po poklesu zásob na světovém trhu s ropou začala cena ropy klesat. Na akciových trzích začalo období nestability, které na komoditních trzích zanechalo významný otisk. Navzdory pokusům ekonomů tuto situaci ospravedlnit (veřejně oznámili úpravu cen akcií), 28. ledna měl celý svět příležitost pozorovat další selhání akciového trhu.
Jak začala krize?
V roce 2008 krize nezačala 21. ledna poklesem zásob, ale 15. ledna. Bankovní skupina Citigroup zaznamenala pokles zisku, což byl hlavní impuls pro pokles hodnoty akcií na newyorské burze. Proběhly následující akce:
-
Index Dow Jones klesl o 2, 2%.
-
Standard & Poor's - o 2, 51%.
-
Nasdaq Composite - 2, 45%.
Teprve po 6 dnech se projevily důsledky cenových změn na burze a zanechaly své stopy na situaci po celém světě. Většina hráčů na devizovém trhu konečně viděla, že ve skutečnosti se mnoho společností necítí dobře. Chronické ztráty se skrývají za vysokou kapitalizací a vysokými cenami akcií. Mnoho ekonomických odborníků již v roce 2007 předpovídalo krizi v roce 2008. Bylo navrženo, že Rusko bude mít o dva roky později obtížné kvůli skutečnosti, že zdroje na domácím trhu nebudou nikdy vyčerpány. Pro globální ekonomiku byla recese předpovězena dříve.
Bulletiny světových problémů v roce 2008 a vývoj situace
Ačkoli celosvětová krize v roce 2008 začala pádem burz, bylo pro její vzhled mnoho předpokladů. Pokles zásob byl pouze varovným signálem dynamicky se měnící situace. Ve světě byla zaznamenána nadprodukce komodit a významná akumulace kapitálu. Nestabilita burzy naznačila, že s prodejem zboží byly určité problémy. Dalším poškozeným článkem v globální ekonomice byl výrobní sektor. Globální změny v ekonomice, které krize přinesla v roce 2008, významně ovlivnily život obyčejných lidí.
Globální ekonomika byla charakterizována situací, kdy byly příležitosti a vyhlídky na trhu zcela vyčerpány. Navzdory možnosti rozšíření výroby a dostupnosti dostupných finančních prostředků se příjem z příjmů stal velmi problematickým. Již v roce 2007 bylo možné pozorovat pokles příjmů dělnické třídy v zemích, jako jsou Spojené státy a Velká Británie. Zúžení trhů by bylo obtížné omezit nárůstem spotřebitelských i hypotečních půjček. Situace se zhoršila, když se ukázalo, že obyvatelstvo není schopno platit ani úroky z půjček.
První globální krize v lidské historii
V období od roku 2008 do roku 2009 čelila většina zemí světa finanční a hospodářské krizi, která vedla k tomu, že se tento jev stal „globálním“. Krize z roku 2008, která se dlouho pamatovala, zametla nejen kapitalistické země, ale také ekonomiku postsocialistických států. Poslední regrese ve světě do roku 2008 takového rozsahu nastala v letech 1929-1933. V té době to šlo tak špatně, že kolem velkých amerických měst vyrostly osady z lepenkových krabic, protože většina populace nemohla poskytnout nezaměstnanost životní mzdu. Specifika vývoje každé jednotlivé země na světě určovala důsledky tohoto jevu pro každého člověka.
Hustá koexistence ekonomik světa, závislost většiny zemí na dolaru, jakož i globální role Spojených států na globálním trhu jako spotřebitele, vedly americké vnitřní problémy k „přetiskování“ do života téměř všech zemí. Z vlivu „ekonomického obra“ zůstala pouze Čína a Japonsko. Krize nebyla jako blesk z modré. Situace vzkvétala postupně a systematicky. Případný ekonomický kolaps naznačil silný růst. Během roku 2007 se navíc Spojeným státům podařilo snížit úrokovou sazbu o 4, 75%. Jde o fenomén netypický pro období stability, které fundamentalistické spekulanty nepozorovaly. Stojí za zmínku, že skutečnost, že na devizovém trhu nedošlo k žádné reakci na snížení sazeb v Americe jako takové, hovořila také o budoucích obtížích. To, co se stalo v předvečer krize, je jen jednou ze standardních počátečních fází tohoto jevu. Státy již mají problémy během tohoto období, ale skrývají se a necítí se jasně. Jakmile se obrazovka posunula a svět viděl skutečný stav věcí, začala panikařit. Nebylo co skrývat, což ve většině států vedlo ke kolapsu ekonomiky.
Finanční krize v roce 2008 v různých zemích světa
Hlavní charakteristika krize a její důsledky jsou obecné povahy pro každý stát na světě. Současně existují také důležité rozdíly, které jsou charakteristické pro každou zemi. Například v 9 z 25 zemí světa byl zaznamenán prudký nárůst HDP. V Číně tento ukazatel vzrostl o 8, 7%, v Indii o 1, 7%. Pokud vezmeme v úvahu postsovětské země, pak se HDP v Ázerbájdžánu a Bělorusku, Kazachstánu a Kyrgyzstánu nezměnil. Světová banka se zaměřila na skutečnost, že krize v roce 2008 vedla k celkovému poklesu HDP v roce 2009 o 2, 2% na celém světě. U vyspělých zemí to bylo 3, 3%. V rozvojových zemích a zemích s rozvíjejícími se trhy to nebyla recese, ale růst, byť ne velký, jen 1, 2%.
Hloubka poklesu HDP se v jednotlivých zemích výrazně lišila. Největší ránu přišla na Ukrajině (pokles 15, 2%) a v Rusku (7, 9%). To vedlo ke snížení celkové konkurenceschopnosti zemí na globálním trhu. Ukrajina a Rusko, které doufaly v samoregulační tržní síly, utrpěly závažnější sociálně-ekonomické důsledky. Státy, které se rozhodly udržet buď velení, nebo silné pozice v ekonomice, snadno utrpěly „ekonomický chaos“. Jsou to Čína a Indie, Brazílie a Bělorusko, Polsko. Krize v roce 2008 sice sice zanechala určitý dojem v každé ze zemí světa, ale všude měla svou vlastní sílu a individuální strukturu.
Světová hospodářská krize v Rusku: začátek
Příčiny krize v roce 2008 pro Rusko byly nejen vnější, ale také vnitřní. Vyrazit půdu pod nohy velkého stavu byl pokles nákladů na ropu a kovy. Nejen tato průmyslová odvětví byla napadena. Situace byla výrazně zhoršena z důvodu nízké likvidity peněžní zásoby země. Tento problém začal v roce 2007, od září do října. To byl jasný signál, že peníze v ruských bankách byly téměř u konce. Poptávka občanů po získání půjček občas převyšovala dostupnou nabídku. Krizi v roce 2008 v Rusku poznamenala skutečnost, že domácí finanční organizace si začaly půjčit prostředky v zahraničí v procentech. Ruská centrální banka zároveň nabídla na refinancování sazbu 10%. K 1. srpnu 2008 činil objem zahraničního dluhu v zemi 527 miliard dolarů. S nástupem globální krize, na podzim téhož roku, západní státy přestaly financovat Rusko v souvislosti se situací.
Hlavním problémem Ruska je likvidita peněz
V případě Ruska byla krize v roce 2008 právě likviditou peněžní zásoby. Obecné důvody, jako je pokles zásob, byly sekundární. Navzdory meziročnímu růstu měnové akcie rublů za 10 let o 35–60% se měna nezpevnila. Když se globální krize v roce 2008 právě začínala projevovat, vytvořily přední západní země určitý stav. Takže 100 cu HDP každého státu odpovídal alespoň 250-300 cu bankovní aktiva. Jinými slovy, celková aktiva bank byla 2, 5–3krát vyšší než celková hodnota HDP států. Poměr 3: 1 zajišťuje finanční strukturu každého ze států stabilní nejen ve vztahu k vnějším změnám, ale také k vnitřním změnám. V Rusku, když se finanční krize začala v roce 2008, ne více než 70–80 rublů aktiv na 100 rublů HDP. To je přibližně o 20-30% méně než peněžní zásoba HDP. To vedlo ke ztrátě likvidity v téměř celém bankovním systému ve státě, banky přestaly poskytovat půjčky. Malá závada ve fungování globální ekonomiky nepříznivě ovlivnila život země jako celku. Situace v zemi způsobená krizí v roce 2008 je plná opakování, dokud nebude problém s likviditou národní měny zcela odstraněn.
Samotná centrální banka Ruska způsobila krizi
Krize v roce 2008 v Rusku nastala hlavně kvůli vnitřním faktorům. Vnější vliv pouze zvýšil regresi v zemi. V době, kdy se centrální banka Ruské federace rozhodla zvýšit úrokovou sazbu, prudce poklesla úroveň výroby. Počet selhání v reálném sektoru se ještě před projevením krize v roce 2008 pohyboval v rozmezí 2%. Na konci roku 2008 zvýšila centrální banka sazbu refinancování na 13%. V plánech to mělo vyvážit nabídku a poptávku. Ve skutečnosti to vedlo ke zvýšení nákladů na půjčky pro malé, střední a soukromé podniky (18–24%). Půjčky se staly nesnesitelnými. Počet nesplácených plateb se zvýšil třikrát kvůli neschopnosti občanů splácet dluhy bankám. Do podzimu 2009 se procento nesplácených závazků v zemi zvýšilo na 10. Výsledkem rozhodnutí o úrokové sazbě bylo prudké snížení objemu výroby a pozastavení velkého počtu podniků v celém státě. Důvody krize z roku 2008, kterou země vytvořila ve větší míře, vedly ke kolapsu ekonomiky rozvojové země s vysokou spotřebitelskou poptávkou a vysokými ekonomickými ukazateli. Důsledkům globálního chaosu by se dalo zabránit vložením finančních prostředků do spolehlivých bank finanční jednotkou státu. Havárie na akciovém trhu neměla na stát tak výrazný dopad, protože ekonomiky společností mají jen málo společného s obchodováním na akciovém trhu a 70% akcií vlastní zahraniční investoři.
Příčiny globální krize globální povahy
V letech 2008-2009 se krize týkala téměř všech odvětví činnosti státu, zejména ropného průmyslu a těch, které přímo souvisely s průmyslovými zdroji. Trend, který od roku 2000 úspěšně roste, byl zrušen. Ceny agroprůmyslového zboží a „černé zlato“ vzrostly. Cena jednoho barelu ropy dosáhla vrcholu v červenci a ustálila se na 147 USD. Cena pohonných hmot nikdy nepřesáhla více než tato cena. S rostoucími cenami ropy rostly ceny zlata, což již vyvolalo podezření investorů na nepříznivý výsledek.
Cena ropy klesla po dobu 3 měsíců na 61 USD. Od října do listopadu byl zaznamenán další pokles ceny o 10 $. Pokles cen pohonných hmot byl hlavní příčinou poklesu indexů a úrovně spotřeby. Ve stejném období začala ve Spojených státech hypoteční krize. Banky dávaly lidem peníze na koupi domu ve výši 130% jejich hodnoty. V důsledku nižší životní úrovně dlužníci nebyli schopni splácet dluhy a kolaterál dluh nepokryl. Příspěvky občanů USA se před našimi očima jednoduše rozptýlily. Následky krize v roce 2008 zůstaly na většině Američanů.
Jaká byla poslední sláma?
Kromě výše popsaných událostí některé situace, které se ve světě odehrály v době před krizí, zanechaly na této situaci značný význam. Například si můžete vzpomenout na zneužití prostředků běžným obchodníkem jedné z největších francouzských bank Societe Generale. Jerome Carviel nejen systematicky ničil společnost, ale jasně ukazoval veřejnosti všechny nedostatky v práci největší finanční organizace. Tato situace jasně ukázala, jak mohou obchodníci na plný úvazek spravovat prostředky společností, které je najaly. To stimulovalo krizi v roce 2008. Mnoho z nich spojuje příčiny situace s finanční pyramidou Bernarda Madoffa, která posílila negativní trend globálního akciového indexu.
Agflace zhoršila globální finanční krizi v roce 2008. Jedná se o prudký nárůst cen zemědělských produktů. Index cen FAO se systematicky zvyšoval při poklesu na světovém akciovém trhu. Index dosáhl svého maxima v roce 2011. Ve snaze nějak zlepšit svůj vlastní stav, společnosti z celého světa začaly souhlasit s velmi riskantními transakcemi, které nakonec způsobily velké ztráty. Dá se říci o snížení nákupů automobilových výrobků. Poptávka klesla o 16%. V Americe to bylo 26%, což vedlo ke snížení poptávky po hutních výrobcích a dalších souvisejících odvětvích.
Posledním krokem na cestě k chaosu bylo zvýšení sazby LIBOR v Americe. Akce se odehrála v souvislosti s zlevněním dolaru v letech 2002 až 2008. Problém je v tom, že v rozkvětu ekonomiky a jejího vývoje by bylo zbytečné vymýšlet alternativu k dolaru nejrychlejším tempem.
