Jakýkoli podnik, firma, kampaň vyžaduje určitá rizika, která mohou ovlivnit konečný výsledek jejich implementace. Realizace obchodní strategie zahrnuje změnu práv, povinností a povinností podnikatelů, možné výskyty neúmyslných a dříve nevyužitých procesů a další důsledky.
Pro výběr správné sady akcí k dosažení výsledku činnosti je nutné vzít v úvahu možný vliv vedlejších účinků tak, aby pojatá událost neztratila svůj význam. Jakýkoli taktický (strategický) systém by měl být před použitím podroben analýze rizik, aby se minimalizovalo.
Analýza rizik podniku (společnosti) začíná jejich hodnocením. K tomu je nutné zvolit metodiku hodnocení, která musí splňovat bezpečnostní požadavky určitého typu činnosti a zákonné regulátory této činnosti.
Analýza rizik vyžaduje použití dostupných informací k posouzení pravděpodobnosti výskytu určitých událostí a možné velikosti jejich důsledků.
Riziko se obvykle chápe jako negativní události a okolnosti, například ztráty během podniku, přírodní katastrofy se závažnými následky atd. Analýza rizik však pomáhá identifikovat možné pozitivní důsledky. Je nutné odhalit budoucí problémy a posoudit vyhlídky na rozvoj.
Analýza rizik se provádí na kvantitativní a kvalitativní úrovni (metody analýzy rizik jsou vybírány individuálně).
V kvantitativní analýze jsou sledovaným jevům přiřazeny číselné (kvantitativní) hodnoty, jsou použity empirické údaje. Na této úrovni je analýza extrémně objektivní a přesná (pro tuto metodu).
Kvalitativní analýza zahrnuje interní (instinktivní) hodnocení okolností. Na této úrovni je povolena subjektivita a související pochybnosti.
Při porovnání těchto dvou úrovní analýzy je třeba se podrobněji zabývat kvantitativním. Lze to provést mnoha způsoby.
Deterministický přístup používá bodové odhady. Abychom pochopili, jaký může být výsledek v jednotlivých případech, jsou různým událostem přiřazeny určité hodnoty. Například ve finančním modelu lze zvážit takové možnosti: nejhorší (budoucí ztráty), nejlepší (budoucí zisk) a nejpravděpodobnější (střední, relativní zisk).
V tomto případě má metoda řadu nevýhod: nebere v úvahu mnoho možných scénářů, ale zaměřuje se pouze na několik základních verzí (všechny jsou považovány za rovnocenné); nedostatečně zvažované faktory, které mohou ovlivnit vývoj situace, což vede ke zjednodušení modelu. Mnoho podniků však tento přístup používá, navzdory relativně nízké spolehlivosti výsledků takové analýzy.
Spolehlivější je analýza stochastických rizik (metoda Monte Carlo). S tímto přístupem jsou počáteční parametry prezentovány jako rozsahy hodnot (vytvářejí rozdělení pravděpodobnosti). Různé proměnné mají navíc různé pravděpodobnosti důsledků. Hodnoty jsou náhodně vybírány na základě možného rozdělení pravděpodobnosti.
Vzorky se nazývají iterace. Výsledky se zaznamenávají. Aby se provedla simulace, postup vzorkování se opakuje stokrát, proto jsou tyto výsledky mnohem schopnější odhalit pravděpodobnost očekávaných událostí. Data takového modelování mohou prokázat nejen budoucí události, ale také ukázat pravděpodobnost jejich výskytu. Výsledky lze znázornit graficky a také odrážet jejich citlivost, to znamená, které proměnné nejvíce ovlivnily výsledek. Pomocí této metody je také možné ukázat vztahy mezi původními proměnnými.
Nejvhodnější je provést kvantitativní analýzu rizik na základě tabulkových procesorů Excel, protože nástroje tohoto programu vám umožňují přidávat nové funkce, abyste mohli distribuovat pravděpodobnosti a získat co nejpřesnější výsledky.
